크립토 '트래블 룰'이란 무엇인가요?
빠른 답변
트래블 룰은 일정 금액 이상의 코인 이전에 송신자와 수신자의 신원 정보를 첨부하도록 거래소에 요구하는 글로벌 자금세탁방지 표준입니다 — 은행 송금이 따르는 것과 같은 규칙입니다.
TL;DR
약 100만 원 상당(나라마다 다름) 이상이면 거래소끼리 송수신자 신원 데이터를 교환해야 합니다. 출금 때 누구 지갑으로 보내는지 묻는 이유입니다.
Key Takeaways
- 1글로벌 AML 표준 제정 기구인 FATF에서 유래
- 2문턱은 제각각: 많은 곳 ~1,000달러, EU는 0유로부터
- 3출금이 본인 지갑인지 거래소가 묻는 이유
- 4블록체인 자체는 그대로 — 데이터는 기관 사이를 오감
자세한 설명
국제자금세탁방지기구(FATF)는 수십 년 된 은행 규칙을 크립토로 확장했습니다: 두 규제 플랫폼 사이에서 가치가 이동할 때 송신자와 수신자를 식별하는 정보가 함께 '여행'해야 합니다. 관할권마다 문턱이 다릅니다 — 많은 나라에서 약 1,000달러, EU 체제는 첫 1유로부터 적용됩니다. 한국은 100만 원 기준으로 시행 중입니다.
실제로는 출금 때 이 규칙을 만납니다: 거래소가 목적지가 본인 지갑인지 타인 것인지 묻고, 다른 거래소로의 이전이면 수취인 이름과 수신 플랫폼을 요구할 수 있습니다. 셀프커스터디 지갑으로의 이전은 점점 소유권 검증을 요구합니다 — 메시지 서명이나 주소 통제를 증명하는 소액 테스트 입금이요.
하지 않는 것: 블록체인 자체에는 아무것도 기록되지 않고, 두 개인 지갑 사이의 P2P 이전은 적용 범위 밖입니다 — 규제된 중개자를 묶는 것이지 프로토콜이 아닙니다. 실용 조언: 질문에 정확히 답하세요. 번거로움을 피하려 이전 유형을 잘못 표시하면, 그것이 바로 계정 심사를 부르는 컴플라이언스 플래그 패턴입니다.
관련 후속 질문
거래소→본인 지갑 이전은 소유권 증명이 필요할 수 있지만, 개인 지갑끼리의 이전은 이 규칙과 전혀 무관합니다.