加密貨幣的「轉賬規則」（Travel Rule）是什麼？
快速解答
Travel Rule 是全球反洗錢標準，要求交易所在超過門檻的加密轉賬中附帶傳送方和接收方的身份資訊——和銀行電匯遵守的是同一條規則。
TL;DR
超過約 1000 美元（各國不同），交易所之間必須交換收發雙方身份資料。提幣時被問「轉給誰的錢包」就是因為它。
Key Takeaways
- 1源自 FATF——全球反洗錢標準制定機構
- 2門檻各異：許多地區約 1000 美元，歐盟從 0 歐元起
- 3交易所問「提幣是否轉到本人錢包」就是因為這條規則
- 4區塊鏈本身不受影響——資料在機構之間傳遞
詳細說明
金融行動特別工作組（FATF）把一條沿用數十年的銀行規則延伸到了加密領域：當價值在兩個受監管平臺之間移動時，收發雙方的身份資訊必須隨之「旅行」。各司法轄區的實施門檻不同——許多國家約 1000 美元，而歐盟的制度從第一歐元就適用。
實踐中你會在提幣環節遇到它：交易所會問目標地址是你本人的錢包還是別人的，轉往其他交易所時可能還要填寫收款人姓名和接收平臺。轉到自託管錢包的操作，越來越多地需要驗證所有權——簽名一條訊息，或打一筆小額測試款證明你控制該地址。
它不做的事：區塊鏈上不會記錄任何東西，兩個私人錢包之間的點對點轉賬也完全不在其管轄範圍——它約束的是受監管的中介機構，不是協議本身。實用建議：如實回答那些問題。為了省事而錯標轉賬型別，製造的恰恰是觸發賬戶審查的合規標記模式。
常見後續問題
交易所轉到你本人錢包可能需要證明所有權，但私人錢包之間的轉賬完全不涉及這條規則。