加密货币的「转账规则」（Travel Rule）是什么？
快速解答
Travel Rule 是全球反洗钱标准，要求交易所在超过门槛的加密转账中附带发送方和接收方的身份信息——和银行电汇遵守的是同一条规则。
TL;DR
超过约 1000 美元（各国不同），交易所之间必须交换收发双方身份数据。提币时被问「转给谁的钱包」就是因为它。
Key Takeaways
- 1源自 FATF——全球反洗钱标准制定机构
- 2门槛各异：许多地区约 1000 美元，欧盟从 0 欧元起
- 3交易所问「提币是否转到本人钱包」就是因为这条规则
- 4区块链本身不受影响——数据在机构之间传递
详细说明
金融行动特别工作组（FATF）把一条沿用数十年的银行规则延伸到了加密领域：当价值在两个受监管平台之间移动时，收发双方的身份信息必须随之「旅行」。各司法辖区的实施门槛不同——许多国家约 1000 美元，而欧盟的制度从第一欧元就适用。
实践中你会在提币环节遇到它：交易所会问目标地址是你本人的钱包还是别人的，转往其他交易所时可能还要填写收款人姓名和接收平台。转到自托管钱包的操作，越来越多地需要验证所有权——签名一条消息，或打一笔小额测试款证明你控制该地址。
它不做的事：区块链上不会记录任何东西，两个私人钱包之间的点对点转账也完全不在其管辖范围——它约束的是受监管的中介机构，不是协议本身。实用建议：如实回答那些问题。为了省事而错标转账类型，制造的恰恰是触发账户审查的合规标记模式。
常见后续问题
交易所转到你本人钱包可能需要证明所有权，但私人钱包之间的转账完全不涉及这条规则。